O sucesso dos investimentos também depende de acompanhá-los de perto ao longo do tempo. Após montar a estratégia de uma carteira e efetivar as aplicações, são necessários ajustes periódicos.
E os assessores, consultores e gestores de patrimônio podem auxiliar os investidores nesse sentido.
Por isso, é indispensável que os profissionais de investimentos tenham acesso a informações de ponta atualizadas constantemente.
A 2INVESTE dispõe de uma ampla base de dados sobre os mais diversos de ativos do mercado que são provenientes de fontes oficiais.
Sendo assim, as análises e rebalanceamentos de portfólios tornam-se processos ágeis e eficientes.
O que é rebalanceamento de carteira?
Rebalancear a carteira nada mais é do que fazer ajustes para manter a alocação ideal entre os diferentes tipos de ativos. Ou seja, é adotar uma gestão ativa para seguir com a proporção alinhada com o perfil de risco e objetivos de curto, médio e longo prazo.
Mas quando rebalancear?
As variações de preços dos ativos levam a mudanças nos pesos de cada classe dentro de um portfólio. Por exemplo, se algumas ações valorizarem, a fatia delas aumentará na composição da carteira, bem como a exposição ao risco.
Sendo assim, periodicamente é interessante recalibrar a carteira.
Nesse exemplo que demos, pode ser necessário vender parte das ações para manter a participação correta, alinhada com os objetivos. Neste caso, dinheiro pode ser usado para adquirir outros ativos para reequilibrar a carteira ou manter parte em caixa para aproveitar oportunidades futuras de investimentos.
O período para ajustes depende da dinâmica da carteira de cada investidor, do cenário e das fases de altas e baixas no mercado.
Alguns especialistas recomendam o rebalanceamento a cada seis meses, porém, é muito melhor a avaliação caso a caso.
Vantagens de rebalancear:
Mas afinal, por que devemos rebalancear portfólios periodicamente?
Abaixo, você confere algumas das vantagens de rebalancear suas carteiras.
- Fazer uma análise sobre a performance dos ativos, avaliando os que são promissores e os que não estão performando como o desejado
- Capturar novas oportunidades de investimentos no mercado
- Ajustar o nível de risco da carteira, conforme o perfil do investidor
- Adaptar o portfólio ao cenário macro
Vantagens de rebalancear:
Mas afinal, por que devemos rebalancear portfólios periodicamente?
Abaixo, você confere algumas das vantagens de rebalancear suas carteiras.
- Fazer uma análise sobre a performance dos ativos, avaliando os que são promissores e os que não estão performando como o desejado
- Capturar novas oportunidades de investimentos no mercado
- Ajustar o nível de risco da carteira, conforme o perfil do investidor
- Adaptar o portfólio ao cenário macro
Use o consolidador de carteiras 2INVESTE
Com o consolidador é possível agregar as informações de todos os investimentos realizados em diferentes bancos e corretoras e bancos em um único lugar para fazer análises do portfólio completo.
Ou seja, com essa visão da alocação total, fica mais fácil ver se a estratégia está compatível com os planos e com o grau de tolerância do risco do investidor.
É possível ver se é preciso vender ações e comprar mais títulos de renda fixa, por exemplo, ajustando as posições.
O consolidador permite que você veja a contribuição de cada ativo na performance geral da carteira. Também é possível fazer comparações dos ativos ou da carteira total com os principais benchmarks do mercado.
Tudo isso, de forma automática, com dados precisos. Não há necessidade de planilhas, calculadora ou contas no papel.
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